保险精英必考！RFP认证：专业课程赋能代理人展业突围--RFP报考网

在全民财富管理时代，客户需求日益多元化，保险代理人仅凭单一产品销售已难以满足市场要求。如何提升专业能力、赢得客户深度信任?RFP美国注册财务策划师认证(Registered Financial Planner)成为保险精英的“黄金背书”，其系统化课程体系直击代理人展业痛点，助力从“产品推销”向“专业顾问”转型。

一、RFP课程体系打造全能型理财顾问的核心武器

RFP认证由美国注册财务策划师协会(RFPI)颁发，全球21个国家认可。金程教育作为中国官方授权机构，结合保险代理人实战需求，设计“3 2金字塔教学模式”，课程内容覆盖理论、实操与持续赋能三大维度：

1. 七大基础课程：夯实专业根基

财务策划基础：掌握客户需求分析与财务目标设定;

经济学与金融基础：洞悉宏观经济趋势，提升投资建议权威性;

税务与法律基础：规避客户财富风险，提供合法节税方案;

理财计算工具：快速测算养老金缺口、房贷摊销等，精准量化客户需求。

2. 七大实务规划：解决客户多元需求

退休养老规划：设计长期锁息方案，匹配增额终身寿、年金险等热门产品;

财富传承规划：结合保险金信托、遗嘱工具，满足高净值客户资产隔离需求;

税务筹划与保险配置：打通个税优惠与保险产品联动，提升方案附加值;

投资与风险管理：利用“安全资产风险资产”组合，增强客户资产配置信心。

3. 实战工具与持续教育：展业效率倍增

理财计算器小程序：一键生成养老金测算、现金流规划，现场演示专业度;

继续教育：金程继续教育直播课、高端论坛交流、线下名人讲座、行业学员沙龙”等训后交流活动平台。通过邀请“实战讲师、业内大咖、行业精英”分享“热点实事、行业咨讯、实用经验、落地技能”，助力学员资源整合、拓宽人脉、高效展业。

二、RFP如何助力保险代理人业绩突围?

1.提升客户信任度

通过专业证书背书，打破“销售员”刻板印象，树立“财富顾问”形象;

综合养老、税务、法律知识，提供“保险服务”一站式解决方案，增强客户粘性。

2.挖掘高净值客户需求

掌握财富传承、企业股权规划等高端技能，切入企业家、高收入群体市场;

利用税务筹划工具，为客户节省显性成本，促成大额保单成交。

3.高效应对市场变化

精准解读增额终身寿、养老社区对接等产品卖点;

通过O2O服务模式，线上触客、线下转化，提升展业韧性。

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RFP美国注册财务策划师

01.RFP认证介绍

RFP全称Registered Financial Planner(美国注册财务策划师)。由1983年成立，总部位于美国的RFPI(Registered Financial Planner Institute)美国注册财务策划师学会特许制定的通行全球的国际权威认证资质。作为理财规划领域的专业水平证书，RFP认证被纳入全国财经金融专业人才培养工程。20多年来RFP资格认证遍布全球21多个国家。

目前RFP证书适用“一试双证”，通过RFP考试后，学员除可获得由RFPI所颁发的中英文证书，还可以获得全国财经金融专业人才培养工程颁发的PFT证书。

RFP中英文证书样式

02.RFP认证课程介绍

金程RFP网课课程内容是当前市场上理财知识覆盖很全面的体系。它所涵盖的展业人员必备专业知识，既涵盖“普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等模块，同时也涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老”等内容，赋能专业理财师必备技能，帮助从业者全方位覆盖多类别客户需求，达成可复制的个性化客户成交路径。

RFP课程体系

03.RFP认证师资介绍

金程教育汇聚了一群来自相关行业的卓越专家老师们。他们拥有深厚的专业知识，对金融市场的变化洞若观火，具备敏锐的市场洞察力，能够精准把握经济形势的细微波动，为学员提供前沿且实用的理财规划策略。老师们拥有丰富的实战经验，在专业领域的各个战场中创佳绩，成功案例不胜枚举。凭借精湛的教学能力，他们将复杂的专业知识化繁为简，以生动易懂的方式传授给学员。

RFP师资