CFA  距离考试还有    天

400-700-9596


走进金融行业的一个权威证书 — CFA

发表时间:2015-03-26 10:34 编辑:金程网校 告诉小伙伴:
0

大家都知道会计专业知名度最高的证书是CPA,那金融行业有没有类似的证书呢?今天,小编就带你走进金融行业的一个权威证书 — CFA

大家都知道会计专业知名度最高的证书是CPA,那金融行业有没有类似的证书呢?今天,小编就带你走进金融行业的一个权威证书 — CFA

CFA是什么?
CFA全称Chartered Financial Analyst(特许金融分析师),是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会(CFA Institute),由全球性投资专业人士会员组成,属于全球非盈利性专业机构,具有悠久的历史,负责在世界范围内主办CFA考试,并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则,会员遍布全球150多个国家。

先对Finance类工作做一个定义。首先,要把Finance工作和在Financial Institution(金融机构)中工作要区分开。在Financial Institution中的工作可以是Teller(柜员),Financial Advisor(理财/ 销售),Trader (交易员),Fund Manager(基金经理),Middle Office(结算) ,Equity Research Associate(股票调研)等等,这些从广义上讲,也是Finance领域的,但是从一个公司的职能上分,这些实际上是属于Customer Service,Sales,Operations等部门,并不是职能上的Finance部门。

职能上的Finance工作应该是在“Corporate Finance”的范畴,也就是在一个(金融或非金融)企业中从事以企业自身资金、资本、财务为对象的管理工作。虽然不同的公司对内部部门和职能的划分会有不同,但一个比较典型的大型上市公司的Finance部门应以CFO(财务总裁)为首,包括三大块:Treasury,Controller,和Planning & Analysis。

Treasury
Treasury就是资金部,一般负责与银行打交道,银行帐户管理、Cash Management(资金管理),risk management(风险管理),Debt and Equity Financing(融资/融券) 等。这个部门比较有意思,也压力比较大,因为直接跟大笔的资金打交道。尤其在Risk Management方面比较有挑战性,如果需要建一些分析Model,那么就对数学统计也有一定要求。

这里的用人需要主要是Financial Analyst。他们会做大量的与Cash Flow,Interest,Debt and Risks有关的Reporting和Analysis工作,根据具体工作不同也可能细分为Credit Analyst,Liquidity Analyst等。也有Treasury Manager进行更高级一些的分析、报告和对银行往来工作。但是Treasury部门往往雇员很少,流动性也小,所以机会十分有限,而且最有意思的谈判、决策都会把握在VP Treasurer或Director的手中。

Controller
Controller就是传统的财务会计部,主要负责Accounting(会计)和External Reporting(对外财务报告)。最基本的工作是AP/AR(收帐付帐)工作,这一类一般都是每日重复性很强的Processing 工作,收入最低。在大型企业中,从事AP/AR 的员工每天要处理大量的Data Entry、Data Processing 类工作。高级一些的是Accountant(会计)进行Journal Entry(记帐)、Reconciliation(对账)等工作,也经常和Auditor(审计)打交道。

除了会计人员外,还会有一些Financial Analyst进行汇总、编制正式报表、差异分析(Variance Analysis)等,这些Analyst也可能特定地称为Consolidation Analyst,Reporting Analyst等, 一般Level比Accountant高一些,但是数量不多。

Planning & Analysis
Plannning & Analysis应该叫计划分析部或综合部,是Finance 部门中负责编制预算(Budgeting)、预测(Forecasting)、分析(Analysis)、咨询(Consulting)等部门的统称。这个部门非常接近业务部门的管理层,从他们那里获得经营业绩和市场状况的大量信息,进行汇总、分析,从而制订出年度预算、或季度预测。

同时,这个部门也十分接近Finance 的管理高层(CFO,VP Finance等) ,给他们提供内部使用的Management Report(是比External Report要详尽得多的财务和业绩综合分析报告), 进行大量的Variance Analysis, 从各种不同的角度分析公司业绩。也经常进行大大小小的Case Analysis 用于小至购买固定资产,大至Merger and Acquisition 的项目可行性分析,有些分析更直接用于公司的战略性决策。这个部门也在很多Finance管理项目中担当咨询、协调、执行、评估等任务。

所以,在这个部门工作会学到很多本公司业务,也能接触到很多业务部门和高层管理人员,工作机会很多、起点较高、关系面广、晋升前景也比较乐观,对于绝大多数Finance Professional 来说,是一个很好的发展方向。这里的员工一般都叫Financial Analyst。也可细分为Planning Analyst,Revenue Analyst,Forecast Analyst,Consolidation Analyst,Finance Consultant等等。有的Senior Analyst 实际上已经是Management Level了。

在以上三大块职能以外,CFO 手下一般还有两个辅助的部门就是Internal Audit(内部审计)和Investor Relations(投资者关系),这两个我不打算把他们归属为纯粹的Finance工作,因为内部审计偏重的是对经营流程的Documentation(备档) 、Monitor(监督)和Investigation(调查)。而Investor Relations则是偏重于公告、联络、答疑等, 应属于Administration类的职能。此外,Finance也会有自己的IT部门,当然也不能算是Finance工作了。

由此可见,如果您想在Finance这个职能领域里发展,成为一名Financial Analyst是一个很好的Career Path。那么Financial Analyst都有什么要求呢?一般来讲应该有财务、管理类的本科文凭,MBA更好,但很多Analyst都不是MBA。如果有Accounting Designation则是如虎添翼,其中CGA 更适合在Controller’s Department。CMA更适合做Treasury,Planning,Analysis and Strategy。CFA基本上是大小通吃。


另外,CFA对Treasury工作或Investment Banking有很大帮助,但其它领域则不要求CFA。如果还没有拿到Designation,但是如果已经在读,也可以Add Value,尤其是在Final Stage。工作经验上最好是有2 年以上的该行业的经验,不一定是Finance部门,但要懂Finance。Excel的技术非常重要,建一个好的Template或Model可以使你的数据处理、分析、汇总工作事半功倍。

财务知识广泛会有帮助。但是,更加重要的是要有实际能力(Skills),这包括Hard Skills - 硬实力(Strategic Thinking,Problem Solving,Multi-tasking,Quick Learning,etc.),也包括Soft Skills - 软实力(People Skills,Communication/Negotiation,Attitude,Teamwork,Judgement,Prioritization,etc.)。

由于文化的差异和第二语言,Soft Skill是很多国人的瓶颈。因为Financial Analyst的工作往往不是单一地坐在电脑前计算各种数据,而是要经常地和其它部门沟通,索要资料,和本组其它同事合作,共同完成一件事。而这些事往往要在大家都很忙碌的情况下在短时间内高质量地完成。是具有很大的压力和挑战性的。

也有的人,虽然拥有很多证书、很高的文凭、很渊博的知识,但是在具体应用到老板布置下来的具体工作的时候,则显得力不从心、不知如何开始。所以,在公司面试的时候,往往会很注重应聘者的实际能力。如果想成功拿下Financial Analyst的工作,通过试用期生存下来,并希望在这个领域有所发展,就一定要注意培养自己的这些处理实际问题的能力。

总之,Finance是一个非常广阔的领域。Financial Analyst是这个领域中分布最广的职位,也是相对来讲起点比较高且成长潜力比较大的职位。然而,要想成为一名成功的Financial Analyst,仅有财务、金融方面的学历和证书是不够的,更重要的是实际工作能力。这是每一位有志于在Finance领域大展宏图的朋友们都要谨记的。

 

相关阅读:

  1. 详解CFA三个级别的差别及考试重点
  2. CFA三个级别差异分析及备考技巧详解
  3. 各位考生清楚CFA资格认证吗?
  4. 特许金融分析师CFA考试介绍
  5. 什么是CFA 考生眼中的CFA考试
  6. 2017年CFA报考资格需要注意哪些事项

400-700-9596
(每日9:00-21:00免长途费 )

©2014金程网校保留所有权利

TOP
X

注册金程网校

同意金程的《用户协议》

已有账号,马上登录